Украинцы в Европе: как открыть банковский счет онлайн

Из-за войны в Украине миллионам граждан пришлось покинуть родину и эмигрировать за границу. Большинство украинцев переехали в страны Евросоюза. В этой статье собрана полезная информация, которая поможет вынужденным переселенцам, переехавшим в Европу, без визита в банк и с минимальными расходами переводить деньги с помощью небанковских сервисов. Чтобы быстро и дистанционно открыть банковский счет, рекомендуется использовать следующие платежные сервисы: Wise Revolut Paysera Genome С помощью этих сервисов можно мгновенно получить виртуальную банковскую карту, переводить деньги, принимать платежи и конвертировать валюту.

Wise

Wise — это онлайн-система международных денежных переводов с прямой конвертацией валют. Для украинских беженцев процесс регистрации в Wise сейчас упрощен. Также сервис снизил комиссии за перевод средств в гривне.

Особенности Wise:

• Оплачивать услуги и товары можно в 53 мировых валютах.
• Прием платежей поддерживается в девяти валютах.
• Перевод доступен как с банковского счета, так и с карты.
• Сложная комиссия (фиксированная сумма + %), из-за чего перевод больших сумм может быть невыгодным.
• Можно дважды в месяц снимать наличные без комиссии; при превышении лимита комиссия составит 0,5 евро.

Открыть счет Wise с реквизитами можно в 9 валютах: евро, доллар, фунт стерлингов, турецкая лира, венгерский форинт, а также австралийский, новозеландский, сингапурский и канадский доллары. При открытии счета в гривне или в других 45 валютах банковские реквизиты предоставляться не будут.

Что необходимо для открытия счета Wise?

Сначала нужно скачать приложение Wise или зайти на wise.com . Затем пройти регистрацию и указать личные данные и адрес текущего проживания. После регистрации активируйте аккаунт: загрузите сканы документов (загранпаспорт, ID-карту, водительское удостоверение), сделайте селфи и дождитесь окончания проверки. После этого закажите виртуальную или физическую карту Wise. Стоимость карты составляет 6 евро.

Также сервис Wise может быть полезен украинским фрилансерам и бизнесменам, поскольку позволяет оплачивать услуги и товары и получать оплату более чем в 80 странах и 10 разных валютах, выводить деньги со счетов маркетплейсов. При необходимости можно конвертировать средства в 54 валюты.

Эта компания отказалась обслуживать клиентов из России и Беларуси.

Revolut

Revolut — финансово-технологическая компания, предлагающая банковские услуги. Штаб-квартира компании находится в Лондоне. Занимается обменом валют, платежными картами, торговлей, акциями, криптовалютами, товарами. На данный момент у Revolut более 18 миллионов клиентов.

Если переводить деньги в одной валюте, платежная система не взимает комиссию. При переводе из стран Евросоюза в Украину деньги поступят в течение дня. На счет получателя будут зачислены доллары, которые затем нужно будет конвертировать в гривны. Компания упростила процедуру регистрации для украинских беженцев и отменила ряд комиссий за обмен валют. На данный момент все платежи в Украину проводятся без комиссии. Revolut обещают, что в скором времени можно будет привязать к своему счету любую украинскую банковскую карту. Также для украинцев доступен для бесплатного использования тарифный план Standart . Лимит на снятие наличных без комиссии составляет эквивалент 200 фунтов стерлингов в месяц или 5 транзакций в месяц. Выпуск карты бесплатный, однако доставка физической карты будет стоить 40 фунтов.

Возможности и особенности Revolut:

• Можно оплачивать товары и услуги и принимать платежи в 28 валютах без конвертации.
• Доступны денежные переводы без комиссии с конвертацией по межбанковскому курсу.
• Есть возможность обмена валют по межбанковскому курсу.
• Можно инвестировать в металлы и криптовалюты.
• Доступен мультивалютный счет для бизнеса (более 30 валют).
• Виртуальная платежная карта поддерживает 150 валют.
• Можно оформить специальный Junior-счет для ребенка.
• Доступен кешбэк (в бесплатном пакете Standard его нет).
• Начисляется процент на остаток средств (0,15% годовых в фунтах стерлингов).

Что необходимо для открытия счета Revolut?

Сначала нужно скачать приложение Revolut и зарегистрироваться. Затем введите номер телефона (на него придет СМС-сообщение) и выберите страну, в которой вы сейчас находитесь. Потом нужно ввести текущий адрес проживания, загрузить фото украинского паспорта или ID-карты и сделать селфи для подтверждения личности. После этого подождите несколько часов, пока система проверит личность.

Также украинские предприниматели и фрилансеры могут открыть бесплатный бизнес-аккаунт. В начальном пакете нет ежемесячного платежа. Однако платежей без комиссии нет: за каждый международный платеж придется заплатить 3 фунта. В тариф GROW включено 10 бесплатных платежей в месяц, но стоимость тарифа составляет 25 фунтов стерлингов в месяц. Прием платежей возможен через платежный шлюз, QR-код или платежную ссылку. За платежи банковской картой также придется заплатить комиссию, которая зависит от страны, в которой была выпущена карта.

Компания Revolut прекратила обслуживать клиентов из России.

Paysera

Paysera — литовская коммерческая компания, предоставляющая услуги электронных платежей по всему миру. Сотрудничает с партнерами из более чем 184 стран мира. Paysera отменила комиссию за перевод средств в Украину и плату за выпуск платежной карты.

Возможности и особенности Paysera:

• Paysera поддерживает 20 валют счета.
• Можно снять наличные.
• Доступны бесплатные переводы между счетами Paysera.
• Можно совершать бесплатные переводы в евро на территории SEPA* и мгновенные переводы SEPA* Instant (только в евро).
• Есть возможность покупки золота (в том числе физического, с выдачей в отделениях компании).
• Доступны обмен валют и перевод денег без мобильного приложения, через сайт Paysera, и обмен 30 валют внутри системы.
• Можно получить физическую карту Visa (стоимость 3 евро + доставка).

Что нужно для открытия счета Paysera?

Сначала следует скачать приложение Paysera и пройти регистрацию, подтвердив электронный адрес и номер телефона. Затем заполните анкету и загрузите фото загранпаспорта или ID-карты. После этого нужно сделать селфи и дождаться окончания проверки личности. Эта проверка может занять от нескольких часов до одного дня. Стоимость выпуска пластиковой карты 3 евро, ежемесячный платеж — 0,75 евро.

Подключение бизнес-аккаунта Paysera бесплатно. Комиссии за прием платежей зависят от оборота (чем выше оборот, тем ниже комиссия) и страны выпуска платежной карты (для карт, выпущенных в ЕС, комиссии ниже).

Компания Paysera прекратила обслуживание клиентов из России.

Genome

Genome позволяет открыть мультивалютный счет в евро, долларах США и британских фунтах, оплачивать покупки, делать переводы и обменивать валюту. На данный момент для граждан Украины Genome предоставляет бесплатный выпуск платежной карты и предлагает специальную комиссию за SEPA*-перевод 0,11 EUR вместо стандартной комиссии 1 евро.

Основные возможности Genome:

• Доступны мгновенные переводы между пользователями Genome без комиссии и обмен валют с фиксированной комиссией 1%.
• Можно совершать денежные переводы SWIFT и SEPA* (в евро). Можно создать до 15 сетов в трех основных валютах (USD, EUR, GBP).
• Есть фиксированная комиссия за снятие наличных 2 евро.
• Можно получить доступ к счету через сайт, без использования приложения.
• Ограничение в 1000 евро на все виды операций; при его достижении нужно заполнить анкету с дополнительными данными, чтобы снять этот лимит.
• Комиссия за снятие наличных 2 евро в пределах Еврозоны.
• Доступен выпуск виртуальной и физической карты Visa.

*SEPA — Single Euro Payments Area, это единая зона платежей в евро, которая включает, помимо стран Еврозоны, другие страны, такие как Польша, Чехия, Венгрия, Болгария, Румыния, Дания и другие.

Что нужно для открытия счета Genome?

Сначала нужно скачать приложение Genom и зарегистрироваться, указав личные данные, номер телефона, e-mail, адрес текущего проживания и индивидуальный налоговый номер. Затем загрузите фото документов, удостоверяющих личность: паспорта, ID-карты или вида на жительство. Также нужно записать короткое видео для подтверждения личности.

Genome дает возможность быстро получить для бизнеса счет с реквизитами в евро для получения платежей в долларах, евро или фунтах стерлингов. Бизнес-аккаунт Genome платный, в отличие от личного. Стоимость открытия этого счета от 100 до 500 евро, а ежемесячные платежи составят от 10 до 100 евро (в зависимости от вида бизнеса). Для мерчант-аккаунта взимается комиссия от 0,15 до 0,25 евро за транзакцию.

Надеемся, что эта статья была полезной и поможет выбрать удобную платежную систему.